Planificación patrimonial

Abogado de planificación patrimonial

El problema con la planificación patrimonial es que muchas personas asumen que el proceso solo es necesario para los muy ricos, pero la verdad es que cada persona debe dedicar tiempo a elaborar un plan patrimonial para asegurarse de saber quién se queda con todo lo que tiene. trabajado tan duro para. La planificación patrimonial no es algo que deba tratar de abordar por su cuenta, así que asegúrese de trabajar con un abogado con experiencia en planificación patrimonial de California.
La planificación patrimonial es importante porque no solo protege a sus beneficiarios (especialmente a los niños pequeños) sino que también puede ahorrarles una enorme carga fiscal del Servicio de Impuestos Internos (IRS). Uno de los beneficios más significativos de crear un plan patrimonial es que también puede evitar disputas familiares innecesarias sobre sus pertenencias y procedimientos judiciales de sucesiones.

Aspectos básicos de la planificación patrimonial

En California, su patrimonio incluirá cualquier artículo o activo que posea al momento de su muerte. Cuando comience a hacer un plan patrimonial, deberá dar cuenta de cada tipo de propiedad que posea, lo que puede incluir todas las cuentas bancarias a su nombre, cualquier bien inmueble o inmueble, todas las acciones y otros valores, cualquier activo de jubilación, su pólizas de seguro de vida y propiedad.

Su plan patrimonial puede incluir varios documentos. Por lo general, querrá asegurarse de tener documentos médicos, como un poder notarial duradero y una directiva anticipada de atención médica (AHCD), que podrían entrar en juego si todavía está vivo pero no puede tomar decisiones por sí mismo debido a alguna incapacidad.

Algunos de los otros documentos estándar comunes de planificación patrimonial pueden incluir poderes financieros, fideicomisos, testamentos y tutelas. Muchas personas asumen que los planes patrimoniales no son necesarios cuando están casados ​​porque su cónyuge simplemente obtendría el control de sus bienes si muere, pero dichas transferencias de control no siempre son automáticas.

Testamentos y fideicomisos

Cuando se trata de un testamento, usted decidirá qué propiedad incluir en el testamento, decidirá quién hereda su propiedad, elegirá un albacea, la persona a la que le encomiende llevar a cabo los términos de su testamento, administrar su patrimonio, elegir un tutor para sus hijos, elija a una persona para administrar la propiedad de sus hijos, haga el testamento, fírmelo frente a testigos y luego guárdelo de manera segura. Un testamento puede dejar su propiedad a ciertas personas u organizaciones, nombrar a una persona de su confianza para que administre cualquier propiedad que le deje a sus hijos menores, nombrar a un tutor personal para cuidar a sus hijos menores y también nombrar a un albacea.

Si muere sin testamento, entonces las leyes estatales de intestado entran en juego para determinar cómo se distribuye su propiedad. Las leyes de intestado de California otorgan su propiedad a sus parientes más cercanos, comenzando con su cónyuge e hijos.

Cuando no tiene cónyuge ni hijos, sus nietos o padres generalmente obtienen la propiedad. Si un tribunal agota su lista de parientes y determina que no tiene parientes vivos por consanguinidad o matrimonio, entonces el estado puede tomar su propiedad.

El Código Testamentario de California § 6100 dicta que una persona que quiera hacer un testamento debe tener 18 años de edad o más y estar en su sano juicio. Una persona no será mentalmente competente para hacer testamento si no tiene la capacidad mental suficiente para comprender el acto testamentario, comprender y recordar la naturaleza y situación de sus bienes, recordar y comprender sus relaciones con los descendientes vivos, el cónyuge y los padres. , y aquellos cuyos intereses se ven afectados por la voluntad, o si padecen un trastorno de salud mental con síntomas que incluyen delirios o alucinaciones que pueden resultar en que diseñen bienes de una manera que no lo habrían hecho.

El formulario de testamento legal de California se encuentra en el Código Testamentario de California § 6240. Si bien este testamento puede ser simple y accesible, también tendrá un propósito extremadamente limitado y solo debe usarse cuando una persona necesita un testamento de inmediato y no puede permitirse contratar a un Abogado de planificación patrimonial de California.

Un fideicomiso en vida es un fideicomiso que puede crear mientras aún está vivo, y sus beneficiarios pueden recibir su propiedad fiduciaria después de su muerte. Hay un par de diferencias significativas entre los testamentos y los fideicomisos.

Primero, un testamento entra en vigencia después de la muerte del creador, pero un fideicomiso en vida entra en vigencia inmediatamente después de su creación. En segundo lugar, los testamentos requieren sucesión, mientras que los fideicomisos no.

La propiedad que se deja a través de un testamento puede quedar inmovilizada durante meses o incluso años en el tribunal de sucesiones, lo que puede implicar costos judiciales y honorarios de abogados para los miembros de su familia. La propiedad dejada a través de un fideicomiso, por otro lado, puede distribuirse a sus beneficiarios de inmediato sin la necesidad de un abogado.

Hacer un fideicomiso no significa que no necesitará un testamento. En primer lugar, un fideicomiso no puede nombrar tutores para niños menores de edad, y un testamento también puede dar cuenta de bienes que quizás no se incluyan en el fideicomiso.

Litigio Testamentario

La legación de un tetamento no siempre será necesario en todos los casos. Si una persona fallecida poseía bienes en tenencia conjunta con otra persona o como propiedad comunitaria de supervivencia con su cónyuge, o en un fideicomiso en vida, o poseía bienes en un fideicomiso en vida revocable, entonces los bienes se pueden heredar a través de un procedimiento simplificado con un Cónyuge (o Pareja de hecho) Petición de propiedad.

Todavía estará involucrado un tribunal de sucesiones, pero el proceso puede ser relativamente simple y sin problemas. Cuando el valor total de un patrimonio sucesorio es lo suficientemente pequeño, la sucesión no será necesaria.

El Código Testamentario de California § 13100 establece un tope de $166,250, y cuando han transcurrido 40 días desde la muerte de un difunto, los sucesores pueden, sin procurar cartas de administración ni esperar la legalización del testamento, cobrar cualquier artículo de propiedad particular que sea dinero adeudado por el difunto, recibir cualquier propiedad que sea propiedad personal tangible de un difunto, y tener cualquier propiedad particular que sea evidencia de una deuda, obligación, interés, derecho, garantía o elección en acción que pertenezca a un difunto transferido, esté o no garantizado por un gravamen sobre bienes inmuebles. Cuando sea necesaria una sucesión, una persona debe presentarse para iniciar el proceso y, por lo general, es el albacea nombrado en un testamento.

Cuando una persona no deja testamento, o la persona que se nombra albacea no está disponible, un miembro de la familia tendrá que solicitar al tribunal que se le nombre administrador de la herencia. El albacea presentará el testamento y una Petición de sucesión ante el tribunal de sucesiones del condado donde vivía la persona fallecida.

El albacea debe proteger todos los activos de un patrimonio, y los acreedores tendrán cuatro meses para presentar cualquier reclamo relacionado con el patrimonio. Si el albacea no tiene suficiente dinero para pagar todos los reclamos, entonces los reclamos pueden pagarse con los bienes del patrimonio.

Planificación para la incapacidad

Habrá tres documentos que necesitará para planificar una posible incapacidad. Incluyen un fideicomiso, un testamento y un poder notarial.

Un fideicomiso le permitirá mover activos mientras esté incapacitado. Cuando los activos se mantienen en fideicomiso, puede sortear las restricciones de un testamento al incluir instrucciones para que un fideicomisario comience a distribuir activos o propiedades seleccionados entre sus seres queridos en caso de su incapacidad.

Un testamento en vida puede ser un documento esencial que describe sus deseos en relación con ciertos procedimientos médicos. Un testamento en vida puede descartar específicamente ciertos procedimientos médicos o medidas de salvamento y especificar la elección de un procedimiento sobre otro.

El poder notarial duradero puede ser vital porque designará a un agente para que tome decisiones médicas en su nombre en caso de que quede incapacitado. Un poder notarial puede tener una amplia gama de durabilidad, posiblemente escrito para durar un tiempo limitado, hasta que ocurran ciertas circunstancias o durar indefinidamente.

Cómo mantener actualizado su plan patrimonial

Después de establecer un plan patrimonial, debe revisarlo cada dos o tres años para analizar los cambios en su vida y asegurarse de que el plan patrimonial siga satisfaciendo sus necesidades. Es posible que deba agregar a su fideicomiso cualquier nuevo activo que acumule, como una nueva cuenta bancaria, un nuevo negocio o una propiedad inmobiliaria.

Financiar su fideicomiso puede ser imperativo para permitir la administración más fácil de su fideicomiso y para ayudar a su familia a evitar ir a la corte de sucesiones. El Anexo A es la sección de un fideicomiso que enumera todos los activos del fideicomiso.

El Anexo A se puede modificar sin una enmienda formal, lo que significa que simplemente puede escribir nuevos números de cuenta bancaria, direcciones de bienes raíces u otros intereses comerciales. El Anexo B identifica los bienes propios del esposo y el Anexo C identifica los bienes propios de la esposa, y estos también deben estar sujetos a actualizaciones periódicas.

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Si sabe que todavía necesita un plan patrimonial pero no está seguro de cómo comenzar, tómese el tiempo para obtener representación legal. El bufete de abogados Arshakyan maneja todo tipo de casos de planificación patrimonial y puede ayudar a las personas a proteger los activos más importantes para ellos y garantizar que sus propiedades pasen a las personas a las que quieren que vayan.

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