Preguntas frecuentes sobre planificación patrimonial

Lea más sobre nuestra práctica de planificación patrimonial aqui.

Aquí están las respuestas a algunas preguntas que comúnmente nos hacen los clientes que tienen necesidades de planificación patrimonial.

¿Qué es el proceso de sucesión?

La sucesión es un proceso legal formal en el que sucede lo siguiente:

  • El albacea abre el proceso de sucesión mediante la presentación de una carta ante el tribunal
  • El testamento está identificado y autenticado
  • El tribunal designa a la persona nombrada en el testamento como albacea de la herencia
  • Todas las partes interesadas son notificadas del proceso de sucesión por el albacea (incluidos los beneficiarios, herederos y acreedores)
  • El albacea identifica y valora todos los bienes que deben incluirse en la herencia
  • El albacea resolverá la muerte de la herencia pagando a los acreedores (o el albacea puede negar el reclamo presentado por los acreedores)
  • Los bienes se venden y las ganancias se distribuyen a los beneficiarios, o los bienes se entregan directamente a los nombrados en el testamento
  • Los bienes están cerrada
¿Hay algo que pueda salir mal durante el proceso de sucesión?

Sí. La sucesión puede ser un momento para el litigio. Si alguien está enojado porque no se incluye en el testamento o se opone a la inclusión de otra persona en el testamento, puede presentar una demanda. Los interesados ​​pueden impugnar la validez del testamento. Estos son desafíos costosos y difíciles que pueden causar tensión extrema dentro de las familias.

Además, los acreedores pueden presentar reclamaciones y el albacea puede disputar su validez. La sucesión puede ser un proceso altamente técnico que requiere mucho papeleo y muchos pasos. Podría tomar tiempo y conocimiento de las leyes arcaicas para navegar este proceso.

¿Hay alguna manera de evitar el proceso de sucesión?

Sí. Si forma un fideicomiso, ya entra en funcionamiento una vez que ejecuta los documentos y mueve la propiedad al fideicomiso. Dado que un fideicomiso es autoejecutable, no hay necesidad de un proceso legal para autenticar nada o distribuir activos.

Los fideicomisos pueden ofrecer muchas ventajas para una familia. No solo puede cuidar de ciertos seres queridos de acuerdo con sus deseos, sino que también puede haber beneficios fiscales. Si bien es posible que deba trabajar un poco en

la parte delantera para establecer el fideicomiso, podría ahorrarle gastos y molestias a su familia durante un momento difícil. Los fideicomisos pueden brindarle más certeza de la que tendría de otra manera.

¿Qué pasa si muero sin testamento o fideicomiso?

En el lado positivo, su propiedad aún iría a sus herederos y no se entregaría al estado. Sin embargo, es probable que haya un problema legal significativo si muere intestado. El tribunal tendría que nombrar un administrador para su patrimonio. Luego, sus activos se dividirían de acuerdo con la fórmula especificada en la ley intestada de California. Perderías toda capacidad de opinar sobre lo que sucede después de tu muerte. Lo mismo se aplica tanto a su propiedad como a sus hijos menores. Mientras tanto, sus seres queridos pasarían por un estrés adicional que de otro modo no habrían tenido que enfrentar si usted tuviera un testamento o un fideicomiso cuando muera.

¿Todos mis bienes están sujetos a testamento?

No. Algunas cuentas se basan en designaciones de beneficiarios. Por ejemplo, su cuenta de jubilación y su póliza de seguro de vida requieren que designe uno o más beneficiarios para recibir los ingresos después de su muerte. Estas cuentas se transfieren cuando usted proporciona al custodio prueba del fallecimiento del titular de la cuenta, y no pasan por el proceso de sucesión, ni son parte de un testamento. Las designaciones de beneficiarios en estas cuentas son vinculantes, por lo que debe revisarlas periódicamente para asegurarse de que aún reflejen sus deseos actuales. De lo contrario, puede tener un resultado no deseado después de morir. Incluso si está divorciado, debe cambiar físicamente el beneficiario de la cuenta.

¿La planificación patrimonial se trata solo de activos?

No. Hay una serie de cosas además de los activos que pueden estar cubiertas en un plan patrimonial. Uno de los aspectos más importantes de cualquier plan patrimonial es un poder notarial. Este documento es una designación legal vinculante que entra en vigor cuando es necesario. Un poder notarial le da a alguien la capacidad de tomar decisiones en su nombre de acuerdo con los términos del documento. Por ejemplo, podría otorgar un poder notarial específico sobre asuntos financieros o de salud, o puede otorgar un poder notarial general más amplio que otorgaría autoridad general para la toma de decisiones.

Además, un plan patrimonial también podría designar un tutor para sus hijos menores y especificar cómo se criarán si usted ya no está aquí. Sin estas instrucciones, un tribunal tendría que nombrar un tutor y no se conocerían sus deseos. Un abogado con experiencia en planificación patrimonial discutirá todas las posibilidades, para que las conozca cuando esté haciendo su plan patrimonial.

¿Necesito un abogado que me ayude con la planificación patrimonial?

Es muy arriesgado intentar la planificación patrimonial por su cuenta sin la ayuda de un profesional con conocimientos y experiencia. Si comete un error, podría terminar con un resultado no deseado. Incluso

peor aún, algunos arreglos en los que confiaba pueden ser legalmente inválidos en primer lugar. Cuando invierte en un abogado para la planificación de su patrimonio, le da a su familia más tranquilidad de que el plan que tiene realmente los protegerá cuando llegue el momento. No existe la obligación legal de tener un abogado, pero es una decisión inteligente por el bienestar de su familia. Ha trabajado toda su vida para proteger a su familia, y un plan patrimonial integral le permite continuar protegiéndolos en los años venideros.